Banco Sabadell zveřejnila své výsledky za první polovinu roku 2026, období, které se vyznačuje prodejem své britské dceřiné společnosti TSB společnosti Santander a prvními kroky nového managementu. Čistý zisk dosáhl 971 milionů eur , což je prakticky nezměněno oproti předchozímu roku (-0,5 %), ale toto číslo zahrnuje příspěvek TSB za čtyři měsíce a mimořádné kapitálové zisky. Bez započítání těchto vlivů činil opakovaný zisk 691 milionů eur, což je o 14,1 % méně než v roce 2025.
Nejvýznamnějším vývojem je však změna trendu pozorovaná ve druhém čtvrtletí. Mezi dubnem a červnem vzrostl opakující se zisk o 8,4 % ve srovnání s prvním čtvrtletím , a to díky zvýšené obchodní aktivitě. Generální ředitel Marc Armengol uvedl, že banka překonala „propad po převzetí“ a že tržby budou v nadcházejících měsících nadále růst.
Výsledky za první pololetí: tržby a marže
Bankovní výnosy (čistý úrokový výnos plus poplatky) dosáhly v první polovině roku 2.417 miliardy EUR, což je o 1,7 % méně než v roce 2025. Výnosy ve druhém čtvrtletí však dosáhly celkem 1.230 miliardy EUR, což je o 3,6 % více než v prvním čtvrtletí , což potvrzuje oživení očekávané bankou. Čistý úrokový výnos, který za první polovinu roku činil 1.774 miliardy EUR (-2 %), se také čtvrtletně zlepšil o 3,4 % na 902 milionů EUR díky vyššímu objemu úvěrů.
Čisté provize mezitím dosáhly do června celkem 643 milionů eur (-0,9 %), ale ve druhém čtvrtletí vzrostly o 4 % ve srovnání s předchozím čtvrtletím a dosáhly 328 milionů eur , k čemuž přispěly obchody s kreditními kartami a syndikovanými úvěry. Banka očekává, že tento trend bude pokračovat i ve druhé polovině roku.
Na straně nákladů dosáhly celkové výdaje za první polovinu roku 1.227 miliardy eur, což představuje nárůst o 13 %, a to v důsledku jednorázových nákladů ve výši 88 milionů eur souvisejících s plánem předčasného odchodu do důchodu ve Španělsku, který byl nyní dokončen. Tento plán vygeneruje v roce 2026 úspory ve výši 20 milionů eur a od roku 2027 40 milionů eur ročně , což umožní růst opakovaných nákladů do konce roku o méně než 3 %.
Růst úvěrů a zákaznických zdrojů
Obchodní aktivita se promítla do meziročního nárůstu nesplacených úvěrů o 5,5 % a dosáhla téměř 125.200 miliardy eur. Ve Španělsku činil růst 3,6 % a dosáhl 107.100 miliardy eur, přičemž zisky byly zaznamenány ve všech segmentech. Úvěry malým a středním podnikům a velkým společnostem se přiblížily 45.700 miliardám eur, což je o 1,9 % více než před rokem , a nové čtvrtletní úvěry vzrostly o 38 %.
V případě hypoték dosáhl nesplacený zůstatek 40.200 miliardy EUR (+3,4 % meziročně), přičemž čtvrtletní růst nových úvěrů činil 22 %. Spotřebitelské úvěry se také výrazně zotavily: 5.600 miliardy EUR, což je o 12,7 % více než v roce 2025 , a čtvrtletní růst nových úvěrů se zvýšil o 9 %. Mezitím se finanční prostředky klientů zvýšily o 6,4 % na 188.110 miliardy EUR, a to díky vkladům, investičním fondům a správě majetku.
Kvalita aktiv se nadále zlepšuje. Poměr nesplácených úvěrů klesl ve druhém čtvrtletí na 2,47 % ve srovnání s 2,55 % v předchozím čtvrtletí a problémová aktiva se ve čtvrtletí snížila o 44 milionů EUR a za posledních dvanáct měsíců o 421 milionů EUR. Náklady na riziko dosáhly 40 bazických bodů, což je v rámci prognózy na tento rok.
Firemní strategie a kroky
Spolu se svými výsledky oznámila Banco Sabadell nový program zpětného odkupu akcií v hodnotě 331 milionů eur, což odpovídá 2,1 % jejího akciového kapitálu, který začne příští týden. Kromě toho zrušila 119,8 milionu vlastních akcií, čímž snížila svůj akciový kapitál o 14,97 milionu eur . Banka je i nadále odhodlána vrátit akcionářům 2.500 miliardy eur v letech 2026 až 2027 a její plně zatížený kapitálový poměr CET1 činí 13,11 %.
Na strategické úrovni banka jmenovala Adelu Martín novou vedoucí oddělení privátního bankovnictví. Martín, dříve působila v Santanderu a má rozsáhlé zkušenosti z Bankinteru, převezme vedení Sabadell Urquijo Private Banking , která spravuje 79 miliard eur pro více než 145 000 klientů se sítí 500 bankéřů. Její jmenování je součástí cíle banky, aby se Sabadell stal přední firmou privátního bankovnictví ve Španělsku, jak vysvětlila generální ředitelka.
Banka je přesvědčena, že růst obchodu, snižování nákladů a zlepšení ziskovosti jí umožní dosáhnout ukazatele rentability vlastního kapitálu (ROTE) ve výši 14,5 % v letošním roce a 16 % v roce 2027. S těmito prvky se Sabadell snaží prokázat, že její nezávislý projekt je schopen generovat hodnotu pro akcionáře poté, co odmítl nabídku na převzetí od BBVA.
