Španělská civilní garda zasadila finančním podvodům značnou ránu operací Fragmenta, v níž rozbila zločineckou organizaci specializující se na bankovní podvody ve Španělsku . Síť, která působila po celé zemi, byla po měsících vyšetřování rozbita, což vedlo k zatčení 13 osob a pěti dalších osob je vyšetřováno v místech, jako je Madrid, Palma de Mallorca, Valencie a Toledo. Zapojení čelí obvinění z podvodu, praní špinavých peněz a příslušnosti ke zločinecké organizaci.
Příběh začíná v roce 2024, kdy oběť nahlásila ztrátu téměř 30 000 eur poté, co obdržela podvodnou zprávu vydávající se za její banku. Toto hlášení odhalilo souvislost mezi podobnými případy a dobře strukturovanou sítí působící po celém Španělsku. Během vyšetřování policisté identifikovali 18 členů skupiny – deset mužů a osm žen ve věku od 23 do 43 let – a určili roli každého jednotlivce v organizaci.
Takto fungovala síť bankovních podvodů
Organizace kombinovala dvě techniky běžné ve světě kyberkriminality: smishing a vishing. V první fázi podvodníci rozesílali hromadné SMS zprávy, které vypadaly, jako by pocházely od legitimních bank. Tyto zprávy lákaly oběti ke kliknutí na odkaz, který je vedl na podvodnou webovou stránku , kde zadávaly své přihlašovací údaje k online bankovnictví, aniž by si uvědomovaly, že zločincům předávají přístup ke svému účtu.
Jakmile podvodníci získali přihlašovací údaje, podnikli druhý krok: zavolali obětem a vydávali se za bankovní zaměstnance. Profesionálním tónem a naléhavým pocitem přesvědčili zákazníky, aby poskytli ověřovací kódy potřebné k dokončení transakcí . Tímto způsobem získali úplnou kontrolu nad účty a převedli dostupné finanční prostředky a také žádali o předem schválené půjčky a další finanční produkty na jména obětí, čímž znásobili finanční ztráty.
Aby organizace zakryla stopu peněz, využívala síť bankovních účtů otevřených na jména třetích stran a prováděla okamžité převody mezi různými institucemi. Technologická infrastruktura byla rozptýlena v několika zemích , což nutilo vyšetřovatele provádět intenzivní finanční zpravodajství a technologické analýzy ke sledování finančních prostředků.
Záznamy a zabavený materiál
V závěrečné fázi operace provedli policisté tři prohlídky: dvě v provincii Valencie a jednu v Madridu. Během těchto prohlídek zabavili mobilní telefony, počítače, elektronická zařízení, dokumenty a hotovost údajně spojenou s trestnou činností. Nejpozoruhodnějším objevem však byla databáze obsahující osobní a bankovní informace o přibližně 500 000 občanech . Analýza tohoto materiálu dosud identifikovala téměř 2 000 potenciálních obětí, ačkoli vyšetřování je stále otevřené a možnost, že se objeví další oběti, nebyla vyloučena.
Občanská garda připomněla veřejnosti, že banky nikdy nepožadují přístupové kódy, hesla ani ověřovací kódy telefonicky, SMS zprávou ani e-mailem. V případě jakékoli podezřelé komunikace doporučují neposkytovat osobní ani bankovní údaje, používat zabezpečené kanály online bankovnictví a kontaktovat banku přímo, aby ověřila pravost zprávy nebo hovoru. Doporučují také pravidelně kontrolovat aktivitu na účtu a okamžitě hlásit jakékoli neoprávněné transakce.
Vyšetřování provedla jednotka pro kyberkriminalitu (EDITE) a tým @ velitelství civilní gardy v Castellónu. Touto operací vyslaly orgány činné v trestním řízení jasný signál: boj proti bankovním podvodům pokračuje a klíčem k rozbití těchto sítí je spolupráce s veřejností . Zabavená databáze je stále analyzována a doufá se, že v nadcházejících týdnech budou identifikovány další oběti a že se snad podaří získat zpět i část ukradených peněz.
