Prodejní příkazy na akciovém trhu patří mezi nejdůležitější strategie, které můžete použít kdykoli a v jakékoli situaci. V konečném důsledku rozhodnou o úspěchu či neúspěchu obchodu a dokonce kvantifikují potenciální zisk, který můžete z každé transakce s akciemi získat. Proto musí být založeny na pečlivém zvážení a nesmí být výsledkem improvizace, protože v sázce jsou značné finanční částky.
Prodej akcií dále určí hranici mezi dobrým a špatným obchodem, což bude záviset na mnoha proměnných . Patří mezi ně nejen podmínky na finančním trhu, ale také váš profil jako malého nebo středního investora. Budete si muset stanovit cíle a na jejich základě dokončit prodej v souladu s perspektivami stanovenými od začátku, aniž byste se odchýlili od svých cílů.
Pokud nechcete litovat svých investic na akciovém trhu, musíte se za každou cenu vyhnout špatnému prodeji. A v mnoha případech to pramení z toho, že nevíte, kdy prodat . V tomto ohledu je velmi praktické aplikovat staré přísloví, které ti nejzkušenější investoři téměř vždy dodržují s vynikající disciplínou a dosahují lepších výnosů: „Ať si poslední euro vezme někdo jiný.“ Neváhejte a řiďte se touto radou, protože bude velmi účinná po celou dobu vaší investiční kariéry.
Všechno, co byste neměli dělat
Na akciovém trhu byste nikdy neměli dělat určité věci, protože dopady na zůstatek na vašem bankovním účtu mohou být velmi negativní a dokonce byste mohli přijít o značnou část svého majetku. Zejména byste se měli za každou cenu vyvarovat uvíznutí na trzích . Toto je poměrně běžný scénář, kdy se ceny vašich investic značně liší od kupní ceny. Může to být způsobeno změnou trendu, jakýmikoli nepříznivými zprávami nebo nadměrně negativním ekonomickým prostředím.
Když k těmto situacím dojde, musíte zachovat klid a nepanikařit. Důsledky by mohly být ještě negativnější. Rozhodně se nedoporučuje prodej dokončovat, a to ani částečně . Pokud tak učiníte, bude to mít za následek katastrofální prodej, který vás téměř jistě bude stát značné množství peněz. Za žádných okolností byste neměli dovolit, aby cena akcií dosáhla těchto úrovní. Dokonce by bylo velmi užitečné zadat stop-loss příkaz k ochraně vašeho investičního portfolia.
Dalším scénářem, kdy byste se měli chránit, jsou prudké korekce ceny vašich akcií. Prodávat za tak nízké ceny je také nerozumné. I když je pravda, že na finančních trzích by stále mohly ztratit hodnotu, je pravděpodobnější, že dojde k silnému oživení, které zajistí stabilitu ceny . Nic, a už vůbec ne akcie, neroste ani neklesá donekonečna. Měli byste sledovat jejich cenové cykly. A nikdy neprodávat za roční minima.
Stejně tak, i když jste na vítězných pozicích na akciovém trhu, - pokud je hodnota ve vzestupném trendu - neměli byste prodej realizovat ani v žádném ohledu. Bude vám chybět možné zvýšení jeho ceny, které by vás vedlo ke zvýšení vlastního kapitálu v ne příliš dlouhém časovém období. A ještě více, pokud se vyvíjí pod volným upstream kanálem. Bezpochyby nejpříznivější scénář pro vaše zájmy investora.
Nečekejte s prodejem svých akcií, dokud se jejich cena nedostane do klesajícího trendu , který by mohl srazit ceny na historická minima. Přehled nedávné historie španělského akciového trhu ukazuje, že tuto tendenci projevovalo několik společností. To dokonce znamenalo reálnou možnost ztráty všech vašich úspor, jako v případech společností Terra, La Seda de Barcelona a Sniace, které patří mezi nejreprezentativnější příklady.
Hlavním cílem drobných investorů je vyhnout se těmto nepříjemným situacím, které mohou vést k nedůvěře v akciový trh a dlouhodobé nedůvěře. Jedním z ponaučení, které si z těchto situací lze vzít, je, že pokud společnosti nedůvěřujete, je nejlepší se zdržet investování do ní . V opačném případě byste mohli být nuceni prodat své akcie tím nejméně etickým způsobem – tedy se značnými ztrátami.
Období roku neprodávat
Další strategie, tentokrát méně konvenční, spočívá v tom, vyhnout se špatnému obchodu na akciovém trhu na základě ročního období. Ano, čtete správně, stačí se podívat do kalendáře. I když se to na první pohled může zdát zvláštní, některá období mohou být příznivější než jiná. Například byste neměli obchodovat během vánočních svátků . Důvod je celkem jednoduchý: v těchto týdnech pravidelně dochází k tzv. vánoční rally, kdy se ceny na akciových trzích po celém světě téměř bez výjimky výrazně zvyšují. Není to vhodná doba na tlačení na prodeje.
Podle několika studií předních finančních analytiků existuje období roku, kdy vzestupný trend jasně převažuje nad klesajícím . To odpovídá prvnímu a poslednímu čtvrtletí roku. Vzhledem k tomuto scénáři, který se opakuje mnoho let, by vaším nejlepším postupem mělo být zdržet se jakéhokoli prodeje během těchto období, pokud nenastanou mimořádně významné události, které transakci spustí.
A konečně byste si neměli nechat ujít příležitost, kdy ekonomické orgány zavádějí opatření na stimulaci globálního růstu (snižování úrokových sazeb, měnová politika atd.). Tato opatření se setkávají s výraznými zisky na akciových trzích , které mohou trvat i několik obchodních seancí. Tato období jsou také nejziskovější pro růst vašich úspor, protože výnosy akcií mohou v obdobích vrcholné euforie vyskočit až na 10 %, nebo i výše.
Jak zabránit špatné operaci?
V mnoha případech se těmto situacím lze vyhnout a zabránit tak obzvláště prudkému poklesu cen akcií. Velmi spolehlivou metodou je zdržet se prodeje akcií, jakmile prorazí úroveň odporu . Když k tomu dojde – což je poměrně často – je to jasné znamení, že vzestupný trend bude pokračovat v příštích několika týdnech, což by mohlo vést k dalšímu růstu cen, který by mohl posílit vaše portfolio.
Podobně bude obrat trendu z medvědího (nebo bočního) na býčí více než dostatečným důvodem k tomu, abyste své akcie neprodávali. Ani v případě, že jsou v kladném teritoriu, což znamená, že máte nerealizované zisky. Pokud ovšem nechcete zastavit dynamiku, která se na akciových trzích vyvine v důsledku tohoto významného posunu v celkovém cenovém trendu.
Skutečně originální strategií pro dosažení těchto cílů je nikdy neprodávat akcie v dnech předcházejících výplatě dividend . Důvodem této jedinečné investiční strategie je, že prodeje jsou na trzích v tomto období vzácné. A ačkoli se cena v den výplaty odečte, akcie se obvykle během několika dnů zotaví, což z něj činí nepříznivou dobu pro prodej.
K čemu tyto operace vedou?
Vznik těchto scénářů vytváří vážné problémy, kterým budete muset čelit, a čím dříve, tím lépe. Vždy bude lepší ztratit 2 % nebo 3 % investovaného kapitálu, než ztratit polovinu úspor v transakci na akciovém trhu , jak se to v posledních letech stalo některým drobným investorům.
Na druhou stranu lidé, kteří mají větší aktiva na ochranu svých investic, budou mít vždy lepší obranu. Ne nadarmo budou mít čas ve svůj prospěch, protože v případě, že se investice nevyvíjí očekávanými kanály, mohou vždy počkat, až cena její hodnoty získá zpět kupní cenu, a tak neutrpět znevýhodnění její operace na akciovém trhu.
Dalším možným důsledkem je, že v případě neočekávaných výdajů (školní poplatky dětí, účty za domácnost, splátky půjček nebo prostě nepředvídaná platba) budete možná muset prodat zakoupené akcie se ztrátou . To obvykle znamená jejich prodej za nejnižší cenu a v kombinaci s vašimi obchodními poplatky to výrazně sníží vaše akciové portfolio.
Abyste se tomuto vážnému problému vyhnuli, máte dvě řešení, která můžete kdykoli použít. Za prvé, diverzifikujte své investice pečlivým výběrem čtyř nebo pěti akcií, které vytvoří bezpečné a zabezpečené portfolio. Za žádných okolností byste se neměli spoléhat na výkonnost jediné akcie . To bude vždy mnohem rizikovější varianta.
Navíc zaměřením investičního horizontu na střednědobé a dlouhodobé období se nejlépe vyhnete nežádoucím prodejům, které by mohly narušit vaše původní plány na navýšení vašich úspor, a to i s možností obdržet každoroční vysokou dividendu , kolem 8 %. Tuto dividendu pak můžete použít k zajištění likvidity na vašem běžném účtu a pokrytí některých z nejnaléhavějších výdajů, kterým budete čelit v nadcházejících měsících.
Pokud věnujete pozornost těmto tipům, jistě se od příští operace na trzích pravděpodobnost, že vyvine špatnou operaci, výrazně sníží.