Společnost Mapfre upevnila svou roli jednoho z hlavních správců penzijních fondů ve Španělsku tím, že spravuje více než 3.600 XNUMX milionů eur v řešeních spoření zaměřené na důchod.
Toto portfolio zahrnuje penzijní plány, PIAS, SIALP a různé jednotka propojenáa dosahuje přibližně 240 000 zákazníků hledám doplňovat veřejný důchod s dlouhodobými soukromými nástroji.
Čísla a rozdělení aktiv
V segmentu důchodů, Individuální plány dosahují celkové výše 2.350 miliardy eur, zatímco kolektivní plány a EPSV přispívají více než 1.000 millones, podle údajů oznámených subjektem.
Penzijní plány jsou i nadále nejrozšířenějším způsobem spoření na důchod, částečně proto, že daňové výhody daně z příjmu fyzických osob související s příspěvky, které mnoho daňových poplatníků rok co rok využívá, proto je vhodné použít simulátor odchodu do důchodu.
Vedle tradičních metod získávají na popularitě i další dlouhodobé receptury, jako například... PIAS, SIALP a některé jednotky vázané určené k akumulaci kapitálu s horizontem odchodu do důchodu.
Celkem se odhaduje, že přibližně 198 000 zákazníků Rozhodli se usměrnit svou přípravu na odchod do důchodu prostřednictvím penzijních plánů, zatímco ostatní tak činí prostřednictvím jiných pojišťovacích a investičních řešení.
Aktivní správa a model životního cyklu
Před sedmi lety společnost zavedla systém aktivní management na základě „životního cyklu“ který automaticky přizpůsobuje složení portfolia věku klienta, jeho toleranci vůči riziku a době zbývající do důchodu.
Cílem je snížit expozici vůči volatilnějším aktivům S blížícím se odchodem do důchodu se pozornost zaměřuje na zachování kapitálu v pozdějších fázích a úpravu váhy akcií podle obezřetných kritérií.
Za tímto účelem odborníci v instituci rozdělují úspory mezi devět portfolií penzijních plánů s různou úrovní rizika, přičemž v průběhu času se profil postupně posouvá směrem ke konzervativnějším pozicím.
V současné době, kolem 700 milionů z aktiv určených k odchodu do důchodu je spravováno tímto přístupem, částka odpovídající zhruba 20 % z celkového počtu podávané.
Tento model je nabízen v individuální a kolektivní plánytaké v portfoliích fondů s aktivní management které se v průběhu let upravují.
Klienti, příjem a dlouhodobé plánování
Podle poskytnutých údajů, Přibližně 58 000 zákazníků již pobírá měsíční příjem odvozené z těchto produktů, s průměrná částka přesahující 800 eur měsíčně. Tento měsíční nájem Slouží jako doplněk mnoha domácností.
Společnost zdůrazňuje, že určujícím faktorem je vybudovat si pravidelný návyk spoření, vybrat řešení, které nejlépe odpovídá profilu každé osoby, a upravit investice, když se její okolnosti změní.
Tento přístup se opírá o dlouhodobý vztah s pojištěným a klade důraz doprovázet klienta a v zodpovědném finančním plánování k ochraně nahromaděného kapitálu.
V každém případě jsou tyto nástroje koncipovány jako příplatek k veřejnému důchoduposkytování flexibility a možností přizpůsobit úspory každé fázi života.
Mapfre posiluje svou pozici v oblasti penzijních úspor ve Španělsku v celkové hodnotě 3,6 miliardy eur spravovaných, se základnou 240 000 klientů, 700 miliony eur v oblasti správy životního cyklu a průměrnými měsíčními příjmy nad 800 eur, podpořeno nabídkou což zahrnuje penzijní plány, PIAS, SIALP a investiční fondy vázané na jednotky.
