Čtyři alternativy k investování do akcií s dobrou ziskovostí

Inflace letos nechala investice do akcií a dluhopisů v plusu. Investoři se tedy stále více soustředili na všechny typy aktiv, od private equity až po investice do akcií v oblasti nemovitostí. Některým alternativním třídám aktiv se však podařilo udržet mnohem nižší profil. Některé nabízejí výhody, které právě teď hledáme. Pojďme se tedy podívat na tyto alternativy k investování do akcií, protože do nich můžeme investovat. 

Autorská práva k hudbě

Pravděpodobně již znáte autorská práva na hudbu. Je to způsob, jakým lidé v hudebním průmyslu dostávají zaplaceno, generováno na základě typů licenčních poplatků, které jsou spojeny s tvorbou písně. Nejběžnější jsou práva na streamování, která se platí pokaždé, když píseň zazní na platformě, jako je Spotify nebo Apple Music. Je vhodný čas investovat do hudby, protože digitální streamování se v posledním desetiletí rozmohlo, díky čemuž je hudba opět lukrativnější. A protože výdaje za hudbu nijak zvlášť nekorelují s příjmem spotřebitelů, licenční poplatky bývají izolovány od rizik recese nebo inflace. Tuto alternativu k investování do akcií můžeme využít při pohledu na kótované skladové fondy jako Fond písní Hipgnosis (PÍSEŇ) využít těchto toků práv a dlouhodobých příjmů, které poskytují, nebo si vytvořit vlastní hudební katalog prostřednictvím platforem, jako je ANote Hudba o Licenční burza. Jen mějte na paměti, že tok příjmů bude v prvních letech vyšší a poté se postupně stabilizuje na stabilní, nižší úrovni, podobně jako u anuit.

Uhlíkové kredity️

Pokud se domníváte, že by společnosti měly drasticky snížit svou ekologickou stopu, uhlíkové kredity nám umožňují vložit naše peníze do této alternativní investice do akcií. Uhlíkový kredit dává společnosti právo vypustit jednu tunu oxidu uhličitého nebo jeho ekvivalent. Dostanou stanovený počet kreditů, které v průběhu času spotřebují, a musí si koupit další kredity (nebo jim bude hrozit obrovská pokuta), pokud vypustí více uhlíku, než jejich kredity dovolují. Evropa má v současnosti největší trh s uhlíkovými kredity, protože systém EU pro obchodování s emisemi určuje cenu uhlíku na základě nabídky a poptávky po kreditech. Legislativa automaticky snižuje nabídku kreditů každý rok, což znamená, že cena uhlíkových kreditů se chová jako cena surovin. A přestože trh s uhlíkem může být ovlivněn vnějšími ekonomickými faktory, nemá příliš velkou korelaci s trhy akciových investic, což z něj činí dobrý nástroj pro diverzifikaci našich portfolií.

Nejjednodušší způsob, jak využít tuto alternativu investic do akcií uhlíkových kreditů, je prostřednictvím ETF, jako je např KraneShares Global Carbon Strategy ETF (KRBN), SparkChange Physical Carbon USA ETC (CO2), popř WisdomStree Carbon (KAPR).

Víno​

Vychutnat si dobrou láhev vína Rioja v pátek večer při čtení Newsletteru Fi je skvělý plán, ale může to být také skvělá investice… Toto je další investiční alternativa do akcií. Pokud chcete investovat do vína, je to proto, že věříte, že vaše láhev vína bude mít za pět let větší hodnotu, něco podobného investování do akcií v oblasti nemovitostí. Ale stejně jako v případě nemovitostí může být velmi ziskový, zejména proto, že růst poptávky a omezená nabídka kvalitního vína přispěly v posledních dvou desetiletích ke zvýšení ziskovosti. Stačí se podívat na index Liv-ex 1000: Index, který sleduje 1.000 nejobchodovanějších vín na světě, zaznamenal jen za poslední rok nárůst hodnoty o 26 %, čímž překonal index S&P 500 o téměř 40 %.

Ceny kvalitního vína byly historicky méně kolísavé než ceny investic do akcií, což znamená, že slouží jako dobré zajištění v době inflace. Pomáhá také, že víno je v některých regionech osvobozeno od daně z kapitálových výnosů. A k investování není nutné mít vlastní vinařství: platformy jako Dvacet, Vinovest y Investice do kultovního vína Nabízejí konkrétní fondy.

Financování soudních sporů‍⚖️

Toto je definitivní alternativa k investování do akcií: vždy se můžeme rozhodnout financovat soudní spory jako třetí strana v procesu známém jako financování soudních sporů. To znamená, že zlepšujeme přístup k právnímu systému pro ty, kteří nemají dostatečné finanční prostředky, a zároveň nám potenciálně nabízí dobrou návratnost. Poskytli bychom kapitál žalobci zapojenému do soudního sporu výměnou za poměrnou část jakéhokoli vyrovnání nebo platby. Výsledek naší alternativy investování do akcií je binární, velmi podobný investování do opcí. Pokud žalobce prohraje soud, přijdeme o naši investici. Pokud však žalobce vyhraje, získáme část nároku, která bude podstatně vyšší než náklady na soudní řízení.

Diverzifikace je důležitá ve financování soudních sporů a vyplatí se mít v daném okamžiku portfolio několika případů. Výsledky zkoušek však obvykle nekorelují s trhy akciových investic, což může pomoci snížit celkovou volatilitu našich portfolií. A vzhledem k tomu, že soudní spory bývají vyřešeny do roka nebo dvou, není naše hlavní město svázáno tak dlouho, jako by tomu mohlo být například u vína. Můžeme investovat do veřejně obchodovaných společností, které se specializují na financování soudních sporů, jako je Burford Capital, nebo si můžeme vybudovat vlastní portfolio prostřednictvím platforem pro financování soudních sporů, jako je např. Axia Funder o LexShares.