Americký správce aktiv Fidelity je dalším, kdo podporuje myšlenku, že akcie jsou v současnosti nejlepší možností pro růst úspor. Aby toho mohli investoři dosáhnout, musí být odvážnější a akceptovat rizika spojená s tímto typem investice. V každém případě rady tohoto makléře i nadále dokazují důvěru v akciové trhy, a to i přes výrazné zhodnocení za posledních osm let – druhý nejlepší býčí trh od druhé světové války . Toto rozhodnutí byste měli v konečném důsledku učinit osobně nebo s radou odborníka.
Vzhledem k tomuto obecnému přehledu je čas zvážit, zda byste odteď neměli být s investicemi o něco agresivnější . Jste připraveni? Pokud ano, budete muset pochopit změny, ke kterým během tohoto období došlo. V tomto ohledu odborníci z finanční a investiční firmy ve své poslední čtvrtletní zprávě poukazují na to, že ocenění v některých oblastech jsou na relativně vysokých úrovních, ale celkově zůstávají daleko od vrcholů z roku 2000, kdy praskla internetová bublina.
Nelze také zapomenout na jasnou souvislost v jednání centrálních bank celé. Nebo alespoň nejrelevantnější. V každém případě je to jedna ze zdí, které zabraňují vzniku trhlin na akciovém trhu s enormními účinky. Například ty, které se staly v roce 1987 a nejdůležitější ve 30. letech minulého století. Tímto způsobem se tyto závažné události vyvíjejí obtížněji, což může mít dopad na drtivou většinu malých a středních investorů.
Statečný na akciovém trhu? Existuje globalizace
Jednou z nejvýznamnějších změn v posledních letech je globalizace akciových trhů. Propojení burz je zřetelnější než kdy dříve a každá událost, která má smysl pro média, má dopady na celý svět. Jinými slovy, problémy v eurozóně se netýkají pouze této zeměpisné oblasti; naopak se šíří do dalších částí světa, například na akciové trhy asijských zemí. Vždy existuje propojení, a rozhodně více než v jiných obdobích nedávné investiční historie.
V tomto smyslu je zcela zřejmé, že finanční trhy nejsou necitlivé k tomu, co se děje v jiných částech světa , a to jak v těch nejpozitivnějších, tak i v těch nejnepříznivějších aspektech pro akciové trhy. A to až do té míry, že v dnešní době pro investory není nic irelevantní. Všechno má svůj dopad, od volatility eura až po politickou nestabilitu v některých zemích, jak se v současnosti děje v případě problémů mezi Španělskem a Katalánskem a v mnoha dalších podobných případech.
Mechanismy sebeobrany
Dalším aspektem, který se na finančních trzích změnil, je zvýšená dostupnost nástrojů na ochranu před nejnáročnějšími časy pro akciový trh. Jedním z takových nástrojů je intervence centrálních bank na obou stranách Atlantiku. Měnová politika je jedním z klíčových opatření přijatých k zabránění potenciální katastrofě na těchto finančních trzích, jak prokázala Evropská centrální banka (ECB) po těžké hospodářské krizi, která začala v roce 2007.
Tyto instituce dnes disponují značnou rozhodovací pravomocí, aby zabránily vzniku takových nepříjemných situací na akciových trzích. To zahrnuje i vlévání likvidity , jak to udělala Evropská centrální banka a americký Federální rezervní systém. To je ve skutečnosti jedna z jejich hlavních funkcí: zabránit tomu, aby se akciové trhy vymkly kontrole, protože dopady mohou být extrémně škodlivé pro zájmy zemí a geografických regionů po celém světě.
Opačné použití produktu
Až donedávna bylo nemyslitelné, že by úspory mohly být ziskové během poklesů na akciovém trhu. Prostřednictvím tzv. inverzních produktů je však možné za těchto neobvyklých okolností vydělat peníze . A to poměrně dost, i když za cenu převzetí větších inherentních rizik v každé transakci. Jedna z takových strategií je ztělesněna v investičních modelech, jako jsou investiční fondy nebo warranty.
Ale možná nejzajímavější možností pro investory je prodej nakrátko . S klesající hodnotou zvoleného aktiva se potenciální zisk v těchto neobvyklých scénářích zvyšuje. Tyto obchody se vyznačují možností značných zisků, ale také potenciálem značných ztrát. To je faktor, který je třeba zvážit, pokud vás láká investovat do některého z těchto finančních produktů.
Investiční fondy s větším rizikem
V každém případě jsou inverzní investiční fondy nejrozšířenějším modelem pro malé a střední investory, kteří hledají tento typ investice. Umožňují vám vybrat si i index, u kterého si myslíte, že by ceny mohly klesnout, a to nejen u domácích akcií, ale i v zahraničí. Toho je dosaženo investičním modelem, který je mnohem jednodušší než jiné, sofistikovanější formáty. Další výhodou je, že jej lze skládat z jiných finančních aktiv , a to jak z fixních příjmů, tak z akcií, nebo dokonce z alternativních či inovativnějších přístupů.
Tyto typy investičních fondů jsou vhodné zejména pro velmi krátké doby držení. Jsou ideální pro specifické situace, jako je například potenciální krach akciového trhu. V takových případech byste téměř jistě mohli vydělat značné množství peněz, mnohem více, než jste si původně představovali. To je něco, co jste v době, kdy k těmto událostem na akciových trzích došlo, nepředpokládali. Tyto nové nástroje vám mohou pomoci zvýšit vaše úspory , což povede k mnohem příznivějšímu zůstatku na vašem běžném účtu, který lépe odpovídá vašim zájmům jakožto drobného investora.
Snadnější detekce
Další novinkou v těchto měnících se časech je, že tyto náhlé pohyby na akciovém trhu lze detekovat s větší spolehlivostí. To je díky denně generovaným ekonomickým datům, ale zejména díky analýzám expertů na finanční trhy . Existuje však riziko, že tyto informace mohou být zaměněny za pouhé fámy, až do té míry, že se můžete ocitnout v záběru nežádoucích pohybů na trhu. Na druhou stranu byste neměli zapomínat, že velké mezinárodní organizace mohou tyto scénáře předvídat s určitou mírou objektivity.
V tomto ohledu několik prominentních hlasů varovalo před vážnou krizí, která se schylovala, již před deseti lety. Hlavním problémem těchto varování však je, že v mnoha případech nemají všichni občané přístup k tomuto druhu informací . Naopak, jen velmi málo z nich bude schopno tyto pohyby na akciovém trhu předvídat. To je jistě jeden z hlavních problémů, kterým budete muset odteď čelit.
Předvídat události
V tomto ohledu někteří finanční zprostředkovatelé již několik měsíců diskutují o možnosti velmi prudkého krachu akciového trhu. Dokonce naznačují, že by k němu mohlo dojít již v příštím fiskálním roce. V tomto okamžiku budete muset pečlivě zvážit tento typ informací , abyste zjistili, zda je čas na podstatnou úpravu vašeho investičního portfolia. Možná nebudete mít jinou možnost, než se obrátit na bezpečná aktiva, která by v těchto nepříznivých scénářích pro mezinárodní akciové trhy mohla být ziskovější.
Čas investování do jednoho z nejoceňovanějších aktiv. Kde musíte předvídat události. Něco, co se děje velmi komplikovaně, pokud nejste v rozhodovacích kanálech. Nebudete mít žádnou jistotu, co se může stát za tři, pět nebo dokonce více měsíců. I když samozřejmě můžete dát svým investicím obrannější nádech. Například přechod od akcií k bankovním produktům nebo dokonce od fondů peněžních investic. S hlavním cílem je chránit vaše úspory před nestabilitami tak silnými, jako jsou ty, které se vyskytnou při krachu na akciových trzích.
Nemůžete zapomenout, že pokud k nim dojde, můžete navždy ztratit více než polovinu svých finančních příspěvků. Je to něco tak vážného, že vás od nynějška nutí přemýšlet. Jedním ze základních pravidel u akcií je, že není nutné investovat vždy. Je to vážná chyba, díky které můžete přijít o spoustu peněz. S velmi jednoduchým řešením z vaší strany, které spočívá v zaujetí pozic, pokud to situace na finančních trzích radí. Bez toho, že byste museli zbytečně investovat peníze a riskovat mnoho rizik. Samozřejmě víc, než je nutné. Stručně řečeno, musíte si myslet, zda stojí za to přijmout tato vysoká rizika.