Pokud nám někdo někdy řekne, že zná nejlepší kryptoměnové projekty k investování, je nejlepší ho neposlouchat ani slovo: pravdou je, že je nikdo neví. Co ale můžeme udělat, je vytvořit diverzifikované investiční portfolio s Bitcoinem , Etherem a řadou předních tokenů v klíčových sektorech kryptoměnového ekosystému. Tímto způsobem budeme mít větší šanci najít příležitosti ke generování zisku.
Jak diverzifikujeme investice do kryptoměn?
V závislosti na toleranci vůči riziku budeme chtít většinu našeho portfolia v bitcoinech a druhé největší v Ethereu. Ty mají mnohem větší tržní kapitalizace než ostatní a bývají stabilnější. Proto by mohly tvořit jádro našeho portfolia, obklopeného menšími pozicemi z těchto osmi sektorů:
1. Smart Contracts Blockchains (kromě Etherea)
Kromě Etherea existuje mnoho dalších blockchainů chytrých smluv, z nichž každý má své výhody a nevýhody. Musíme si udržovat dostatečně široké portfolio, abychom zajistili generování zisků a vyhnuli se tomu, abychom se stali další Terra Lunou . Mezi nejznámější blockchainy patří: Solana (SOL), Cardano (ADA), Polkadot (DOT), Elrond (EGLD), Polygon (Matic), Avalanche (AVAX), Fantom (FTM), Waves (WAVES), Tron (TRX), Algorand (ALGO) a NEAR Protocol (NEAR). Stojí za to si udělat čas na jejich průzkum a najít 5–10 vhodných pro naši alokaci v tomto sektoru.
Srovnání pohybů v posledním roce hlavních blockchainů. Zdroj: Tradingview
2. Decentralizované finance (DeFi)
Nákupem blockchainů Smart Contracts budeme také vystaveni sektoru DeFi, protože všechny projekty DeFi jsou založeny na těchto blockchainech. Tokeny ale můžeme zakoupit i ze samotných platforem DeFi. Naše investice do kryptoměn bychom rozdělili do několika různých podsektorů v rámci DeFi:
- Decentralizované burzy (DEX), jako je Curve (CRV), Uniswap (UNI), SushiSwap (SUSHI) a Thorchain (RUNE).
Srovnání pohybů v posledním roce hlavních DEXů Zdroj: Tradingview
- Výpůjční protokoly jako MakerDAO (MKR), Compound (COMP) a Aave (AAVE).
Porovnání pohybů v posledním roce hlavních výpůjčních protokolů. Zdroj: Tradingview
- Odvozené protokoly jako dydx (DYDX) a Synthetix (SNX).
Porovnání pohybů v posledním roce derivátových protokolů. Zdroj: Tradingview
Musíme ale mít na paměti, že investování do kryptoměn tohoto typu s sebou nese více rizik.
3. Věštci里
Blockchain Smart Contracts potřebují spolehlivá data z reálného světa. Inteligentní smlouvy DeFi se například potřebují připojit k centralizovanému zdroji cen na burze. Zde přicházejí na řadu protokoly věštců: překlenutí informační propasti mezi blockchainy (v nich) a skutečným světem (mimo ně). Pokud jde o protokoly Oracle, Chainlink (LINK) je jasnou jedničkou na trhu. A jeho token LINK si vedl dobře na předchozích medvědích trzích.
4. Centralizované výměnné tokeny (CEX)
Centralizované burzy (CEX) zůstávají primární platformou pro investice do kryptoměn. Některé nabízejí širokou škálu kryptoměn. Na rozdíl od Coinbase (COIN) si však na nich nelze koupit akcie. Další nejlepší možností je investovat do kryptoměn na centralizovaných burzách. V závislosti na burze tyto kryptoměny nabízejí určité pobídky k používání platformy, jako jsou nižší poplatky při obchodování s tokeny a dalšími aktivy. Burzy jako Binance, FTX a Huobi obvykle generují nejvyšší objem obchodů. Mezi jejich kryptoměny patří Binance Coin (BNB), FTX Token (FTT), Huobi Token (HT) a Crypto.com Coin (CRO).
Porovnání pohybů tokenů CEX za poslední rok. Zdroj: Tradingview
5. Hry a Metaverse️
Blockchainové hraní a metaverze již zpracovávají více transakcí v inteligentních smlouvách než jakýkoli jiný sektor. Zatímco průměrná velikost těchto transakcí zůstává nepatrná, odvětví by se mohlo vyrovnat, protože se do videoherního průmyslu zavádí technologie blockchain, což povede k dalšímu růstu investic do kryptoměn v tomto sektoru. Podívejme se na starší herní a metaverzní projekty jako The Sandbox (SAND), Decentraland (MANA), Alien Worlds (TLM) a Splinterlands (SPS). Tyto také mají ve hře NFT, pokud máte rádi tento typ investic.
Porovnání pohybů hlavních žetonů metaverze v posledním roce. Zdroj: Tradingview.
6. Tokeny ochrany osobních údajů
Soukromé kryptoměny jako Monero (XMR) a Zcash (ZEC) lze posílat přes jejich blockchainy s naprostou anonymitou. Dělají to šifrováním transakcí, aby je nebylo možné dohledat, na rozdíl například od Bitcoinu, kde je každá transakce veřejně zobrazena ve veřejné knize. A i když investice do soukromých kryptoměn může pro zločince znít jako splněný sen, v mainstreamu, zejména mezi těmi nejbohatšími, získávají větší důvěryhodnost. Soukromí je koneckonců forma zabezpečení.
Srovnání pohybů v posledním roce Monero a ZCash. Zdroj: Tradingview.
7. Dodavatelský řetězec ⛓️
Během pandemie jsme byli svědky toho, že se složité globální dodavatelské řetězce dostaly na pokraj kolapsu. Tyto řetězce zahrnují spoustu sdílení dat a jsou také velmi rozdělené. Umístění dat dodavatelského řetězce na otevřený a bezpečný blockchain proto dává velký smysl. Pokud jde o projekty dodavatelského řetězce, v rámci investování do kryptoměn se nejvíce prosadil VeChain (VET).
8. Projekty decentralizovaného úložiště ☁️
Dropbox, Google Drive a iCloud jsou aplikace pro ukládání důležitých informací v cloudu. Ale „v cloudu“ pouze znamená, že vaše informace jsou uloženy na více datových serverech vlastněných těmito společnostmi. A přestože jsou tyto sklady zálohované a zabezpečené, stále mají centrální body s potenciálními poruchami. V budoucnu by se decentralizované platformy pro ukládání dat měly výrazně rozšířit. Máme Arweave (AR), Siacoin (SC) nebo Filecoin (FIL) jako nejlepší možnosti, jak investovat do kryptoměn v tomto sektoru.
Porovnání pohybů v posledním roce protokolů decentralizovaného úložiště. Zdroj: Tradingview
Pokud jste se rozhodli, do kterých kryptoměn a tokenů začít investovat, zamysleme se nad tím, jak chceme naše investiční portfolia rozdělit. Je na každém, aby se rozhodl, kolik do každé z výše uvedených oblastí investuje. A nezapomínejme čas od času vyvážit naše portfolia, abychom se ujistili, že se příliš nevzdálí od našeho cílového rozmezí.