Pokud se rozhodnete investovat své úspory do akcií, je to s velmi specifickým cílem: dosáhnout významných výnosů, které půjdou na váš bankovní účet. Čím vyšší výnosy, tím lépe pro vaše zájmy; na finančních trzích neexistují žádná omezení. Je však možné, že vaše akcie si nebudou vést tak, jak jste původně očekávali . To je nežádoucí situace, ve které bude vaším prvním krokem ochrana vašich úspor.
Ztráty z investic jsou běžné u malých a středních investorů, a to i u těch nejzkušenějších. Jakékoli ekonomické údaje, výsledky společnosti nebo aktivita společnosti mohou narušit očekávání vytvořená po nákupu na trzích. Je prakticky nemožné se tomu vyhnout, ale v tomto článku najdete několik klíčových strategií, jak zabránit zhoršení situace a ztrátě značné částky peněz z vaší investice.
V první řadě byste měli zvážit časový rámec vašich investic: krátkodobý, střednědobý nebo dlouhodobý. V závislosti na této proměnné budete schopni některé strategie používat efektivněji než jiné. A především v těchto případech dbejte velmi užitečné rady: investujte pouze peníze, které nebudete potřebovat po rozumnou dobu. Pokud ji ignorujete, pravděpodobně budete mít více než jen několik problémů s pokrytím neočekávaných výdajů: splátek dluhů, daňových povinností nebo nájemného.
Cenné papíry s likviditou
Toto nejsou vhodné scénáře, protože pokud se váš akciový trh potýká s problémy, budete pravděpodobně většinu času nuceni uzavírat hrozné obchody. A téměř jistě utrpíte značné ztráty, které při jejich pozdějším prodeji zničí vaše aktiva. Abyste se tomu vyhnuli, jedním z řešení je nákup akcií s vysokou dividendou a průměrným ročním výnosem kolem 6 % . Tato strategie na akciovém trhu vám nabídne mnoho výhod, když budete muset provádět platby nebo hradit výdaje. Důvodem je, že budete dostávat fixní příjem, jednou až čtyřikrát ročně, který vám pomůže pokrýt malé výdaje.
Ale ta opravdu znepokojivá věc se vám stane, až uvidíte, jak jsou vaše činy v negativním teritoriu. Jistě příjemný pocit, daleko od toho. Při mnoha příležitostech nebudete vědět, co dělat se svými akciemi, ať už je prodat za předpokladu jejich ztráty, ponechat je ve svém portfoliu nebo je přímo vyměnit za jiný cenný papír, který má vyšší očekávání přecenění a má také dobrý technický stav aspekt. Bude to velmi odhodlané rozhodnutí, které musíte učinit ve velmi rychlém časovém období, ne déle než za 2 nebo 3 dny. Pokud nechcete vidět, jak se dosud generovaná znevýhodnění mohou v příštích měsících prohloubit, s mnohem hlubší dírou ...
Osm tipů ke snížení ztrát
Bude to okamžik učinit rozhodnutí, ve většině případů radikální, analyzující stav vašich osobních účtů. S jedním cílem, kterým je pomoci vám v každém případě učinit nejsprávnější rozhodnutí, a kde bude zdůrazněna řada tipů, které budou velmi užitečné pro zaměření vašich operací na akciové trhy. I za předpokladu, že o vaší investici budete mít vždy poslední a konečné rozhodnutí.
První klíč: zadejte příkaz stop loss
Až se chystáte dokončit nákup akcií, nezapomeňte zadat příkaz, abyste omezili potenciální ztráty. Jedná se o stále populárnější příkazy stop-loss, které se používají k ochraně před výraznými poklesy ceny . Pro implementaci tohoto příkazu se důrazně doporučuje analyzovat maximální znehodnocení, které jste ochotni akceptovat. V některých případech to bude 2 %, v jiných až 5 %, ale ne o moc více.
Tímto způsobem během klesajícího trendu na akciových trzích zabráníte prohlubování korekcí a vyhnete se riziku ztráty značných částek peněz – něčeho, co byste možná ani nedokázali absorbovat. Vždy je lepší ztratit 3 % svých úspor než 10 %. Korekční pohyby by měly být zastaveny od samého začátku a měli byste akceptovat, že jste se mýlili.
Druhý klíč: změna investiční strategie
Tento nežádoucí scénář pro vaše zájmy mohl vzniknout v důsledku vaší chyby. Stále máte čas chybu napravit a pozitivně nasměrovat svou investici . Strategií v této situaci by bylo změnit vaši akcii a přesunout se k jiným, které vykazují lepší technický výhled, abyste využili jejich potenciálního zhodnocení.
Výměna mezi různými cennými papíry zpočátku povede ke ztrátě v důsledku prodeje po neúspěšné transakci. To vám však umožní drasticky zastavit znehodnocování vašich úspor . Navíc se rozhodnete pro bezpečnější nabídku z hlediska její potenciální výkonnosti v následujících obchodních seancích.
Třetí klíč: diverzifikujte své investice
Abyste se vyhnuli významným ztrátám ve svém investičním portfoliu, nikdy byste neměli alokovat veškerý svůj kapitál do jedné veřejně obchodované společnosti . To platí zejména v případě, že se jedná o spekulativní společnost nebo alespoň o společnost s vysokou cenovou volatilitou, více než obvykle. I když byste na obchodu mohli potenciálně vydělat spoustu peněz, mohlo by to být také velmi nákladné, pokud se cenový trend udrží.
Diverzifikace investic je nejjednodušší způsob, jak této situaci v nadcházejících měsících zabránit. K tomu byste si měli vytvořit rozumné a vyvážené investiční portfolio , které zohledňuje různá odvětví a společnosti, a důrazně se doporučuje zahrnout i další akciové indexy. Tato strategie vám umožní velmi efektivně omezit ztráty, zejména pokud je těmito výkyvy ovlivněna jedna akcie.
Čtvrtý klíč: neriskujte nadměrné peníze
Pokud si nejste zcela jisti návrhem, který jste učinili na finančních trzích, je nejlepší neinvestovat všechny své úspory . 20 % až 40 % vašich celkových úspor bude více než dostatečné k tomu, abyste se ochránili před nepříznivými scénáři. S menšími částkami je vždy snazší absorbovat ztráty.
Tato nová investiční strategie může doplnit předchozí doporučení tím, že se rozhodne pro široký výběr akcií pro efektivnější budování portfolia . Je také žádoucí zahrnout mnoho společností z defenzivnějších sektorů akciového trhu: veřejné služby, zpoplatněné silnice, potraviny atd. To bude nejlepší způsob, jak zmírnit dopady prudkých a dlouhodobých poklesů trhu.
Pátý klíč: vyhýbání se medvědím scénářům
Neexistuje lepší způsob, jak zabránit znehodnocování vašeho investičního portfolia, než se zdržet zaujímání pozic (nákupů) v jasně medvědích scénářích. K tomu musíte analyzovat akciové trhy pomocí grafů , kde jasně uvidíte jejich technické aspekty. A je samozřejmé, že akcie ve volném pádu by nikdy neměly být předmětem vaší analýzy pro jakékoli obchodní účely. Je to nejhorší možný scénář, který může na akciovém trhu nastat.
A obzvláště škodlivé jsou obchody provedené, když akcie prorazí své úrovně podpory. Pokud k tomu dojde, což je poměrně běžné, nebudete mít jinou možnost než okamžitě zadat prodejní příkaz, pokud nechcete, aby část vašeho kapitálu zmizela během několika obchodních seancí. Toto je zlaté pravidlo, které doporučují všichni analytici akciového trhu bez výjimky, aby se zabránilo zaplavení vaší investice velkými kapitálovými zisky.
Šestý klíč: nestanovujte cíle na velmi krátkou dobu
Doba držení akcií je velmi důležitá a může významně ovlivnit výkonnost investice . Dlouhodobá investice vám skutečně umožňuje podstoupit větší riziko a v důsledku toho si udržet portfolio po dobu několika let, aniž byste museli akcie prodávat se ztrátou kvůli finančním omezením.
Je pravda, že své úspory neinvestujete, abyste je odkázali svým dětem jako dědictví, to samozřejmě ne. V zásadě se ale také nedoporučuje stanovovat si velmi krátké časové rámce, které by mohly snadno zhatit nepředvídané okolnosti . Alokace úspor na střednědobé období, mezi jedním a třemi lety, může být vynikajícím opatřením, abyste zajistili, že váš investiční plán selže.
Sedmý klíč: naučit se chyby minulosti
Určitě jste už touto situací prošli. Pokud ano, pomůže vám to neopakovat a poučit se z lekcí, které poznaly vaši kariéru malého investora. Musíte jen meditovat, kde jste se dopustili chyby, aby se to samé už nestalo. Dojdete k závěru, že k získání dobrého výkonu budete muset projít velmi nepříznivými situacemi pro vaše zájmy.
I když se necítíte dostatečně sebejistě nebo bezpečně na to, abyste své investice na akciovém trhu spravovali sami, je nejlepší svěřit své úspory profesionálům, kteří je dokáží spravovat efektivněji . Vaše banka vám může pomoci navrhnout bezpečnější investiční plán, a tím ochránit váš investovaný kapitál.
Osmý klíč: nezoufejte, to je taška
A nakonec si myslete, že investováním svých příspěvků na trhu, který je jedinečný jako akcie, riskujete velmi silné riziko. Je dynamický a se silnými výkyvy cen. A pokud chcete větší jistotu, bude lepší přejít na další finanční aktiva, zejména z fixního příjmu, i když jejich výkon bude nižší. Ale alespoň vám zaručí minimální příjem.