Nákup a prodej akcií je jedním z nejúčinnějších způsobů, jak zhodnotit nebo investovat své úspory. Musíte však být velmi opatrní, protože pokud se něco pokazí, můžete přijít o spoustu peněz. V tomto smyslu se krátkodobé investování značně liší od dlouhodobého investování. U krátkodobých investic je nezbytné založit je na vzestupném trendu vybrané akcie. To však v konečném důsledku závisí na dalších faktorech, které mohou být nepředvídatelné a které mohou mít velmi negativní dopad na váš konečný výsledek.
V každém případě je třeba mít u krátkodobých investic na paměti jeden aspekt: nebudete mít jinou možnost než pečlivě sledovat ceny akcií . To vám umožní kdykoli uzavřít své pozice, nebo naopak je navýšit, pokud nastanou nezbytné podmínky. Dalším aspektem, který je třeba zvážit, jsou vaše potřeby likvidity v nadcházejících měsících nebo letech. Tento klíčový faktor určí, jakou investiční strategii si zvolíte.
Na druhou stranu se dlouhodobé investice liší v systému, který používáte k generování výnosů z vašich úspor. Není náhodou, že mnoho finančních analytiků naznačuje, že kapitálové zisky se vždy dosahují v transakcích na akciovém trhu po tak dlouhá období. Existují však případy, které tuto myšlenku vyvracejí, a může dokonce dojít k korporátním akcím, které zhatí vaše vyhlídky na akciových trzích. Nebo dokonce k bankrotu samotné společnosti kótované na burze, jak se v posledních letech stalo například s La Seda de Barcelona a Terra.
Jaké peníze byste měli investovat?
První otázka, kterou byste si od této chvíle měli položit, je, kolik peněz byste měli na tyto operace na akciovém trhu vyčlenit. Neexistují zde žádná pevná pravidla. Bude to záviset především na osobním kapitálu, který jste doposud nashromáždili. Na základě toho byste nikdy neměli investovat celou částku , ale spíše její rozumnou část, a v každém případě byste si měli vždy udržovat určitou likviditu na svém spořicím účtu. Tímto způsobem můžete pokrýt výdaje, které budete muset v nadcházejících měsících čelit: splátky hypotéky, školné dětí, nesplacené dluhy a jakékoli další neočekávané výdaje, které mohou nastat.
Na druhou stranu nesmíte zapomenout, že diverzifikace úspor je klíčová, nade vše ostatní. Jinými slovy, neměli byste vkládat všechny své peníze do jedné investice , ať už je to cokoli: termínované vklady, nákup a prodej akcií nebo investiční fondy. Mimo jiné proto, že pokud se věci nevyvíjejí podle plánu, mohli byste přijít o značnou část svých úspor. Vaše peníze by měly být rozloženy do několika finančních produktů, které se vzájemně doplňují. Rozhodně byste neměli investovat na akciovém trhu pomocí akciových investičních fondů. Protože v konečném důsledku budete investovat do prakticky stejného finančního aktiva. Ve strategiích, které použijete, nebude prakticky žádný rozdíl.
Buďte ve správný čas
Jedním z klíčů ke skutečnému zisku z investic je být ve správný čas na správném místě, což rozhodně není vždy snadné dosáhnout. Na akciovém trhu to znamená, že byste měli být v pozici během vzestupných trendů, bez ohledu na časový rámec. Tímto způsobem budete mít velmi dobrou šanci na dosažení značných kapitálových zisků během několika let od provedení investice. Je však velmi vhodné vstoupit na akciové trhy na začátku těchto pohybů. Mimo jiné proto, že budete mít větší potenciál pro zhodnocení než v mezifázi a závěrečné fázi tvorby ceny. Uvědomte si, že mezinárodní akcie trendují již pět let a nyní nemusí být nejlepší čas na dosažení vysokých výnosů z investic na akciovém trhu.
Na druhou stranu můžete také využít určitých období roku k dosažení svých investičních cílů, protože tato období jsou náchylnější k vzestupným cenovým pohybům než jiná. Posledních několik měsíců v roce je toho ukázkovým příkladem, protože v tomto období se vzestupné pohyby snáze rozvíjejí, jak bylo na finančních trzích pozorováno v posledních několika desetiletích. Toto je příležitost, kterou byste si neměli nechat ujít, abyste v krátkodobém horizontu generovali výnosy ze svých úspor. Tyto vzestupné pohyby jsou pozoruhodně spolehlivé a zřídka se odchylují od trendu v důsledku nepředvídaných okolností.
Produkty, do kterých investujete
Dalším obzvláště zajímavým bodem jsou finanční produkty, do kterých byste měli investovat své úspory. Tato investiční proměnná bude záviset především na vašem profilu jako malého nebo středního investora . V praxi to znamená, že pokud jste konzervativní nebo defenzivní investor, neměli byste mít rozsáhlou expozici vůči akciím. Na druhou stranu, pokud jste agresivní, měli byste se nepochybně zaměřit na nákup a prodej akcií na burze a případně i některých rizikovějších opcí, jako jsou deriváty, warranty nebo komodity.
Naopak, ve všech případech bude velmi užitečné správně diverzifikovat své úspory s ohledem na váš profil jakožto drobného investora. To zahrnuje vyvážené portfolio cenných papírů a finančních produktů , které upřednostňuje zachování vašich úspor nade vše. Tato poslední charakteristika je nezbytná pro každou smysluplnou investiční strategii, a to ještě více než jiné technické a možná i fundamentální aspekty. Ve skutečnosti by měla být jednou z vašich hlavních priorit ve všech transakcích, ať už na trzích s fixním příjmem nebo akciových trzích.
Mějte likviditu, abyste se chránili
Pokud chcete provést rozumnou investici, musíte v první řadě chránit své peníze. K tomu byste měli značnou část svých úspor vložit do produktů, které nabízejí fixní a garantovaný roční výnos . Tuto strategii lze realizovat jak u produktů s fixním, tak i variabilním výnosem. Mezi produkty s fixním výnosem patří termínované vklady, i když v současné době nabízejí velmi nízké úrokové sazby. To je důsledek měnové politiky prováděné v Evropské unii, která fakticky snížila náklady na peníze na nulu, tedy na 0 %.
Pokud jde o výnosy z akcií, lze nalézt také fixní a garantovaný výnos. Příkladem jsou garantované investiční fondy . Nabízejí úrokové sazby, které mohou dosáhnout až 5 % v závislosti na portfoliu těchto finančních produktů. Díky tomu jsou jedním z nejefektivnějších investičních modelů pro vyvážení rizika a výnosu. A samozřejmě nabízejí lepší výsledky než termínované vklady, s rozdíly až čtyři procentní body.
Příliš velká volatilita na trzích
Hlavní nevýhodou investování na finančních trzích je dnes vysoká volatilita vašich pozic. Tato volatilita je samozřejmě vyšší než před několika desetiletími, kdy ceny mezi svými nejvyššími a nejnižšími body tak dramaticky nekolísaly. Navíc to znemožňuje mít od tohoto okamžiku dostatečné marže k ochraně vašich pozic. Ve všech vašich obchodech, zejména v krátkodobých, existuje mnoho inherentních rizik , kde máte menší schopnost účinně chránit své úspory.
Pouze v intradenním obchodování, neboli obchodování prováděném v tentýž den, můžete dosáhnout lepších výsledků. To je však možné pouze tehdy, pokud máte zkušenosti s tímto typem specializovaného obchodování, které vyžaduje hluboké porozumění finančním trhům. Jde o obchodní operace, které jdou nad rámec trendu vybraných cenných papírů nebo finančních aktiv. Pokud vám tyto zkušenosti chybí, je nejlepší se od pokusu vzdát, protože byste mohli ztratit značné množství peněz. Proto pro vás není ziskové se tomuto typu specializovaného obchodování věnovat.
Jedním z klíčů k úspěchu investování je kombinace spojení touhy po návratu se zachováním pozic. Bez pohledu na velkolepé zisky, jak tomu bylo v jiných letech, kdy byl trend na akciových trzích uspokojivější. Protože od nynějška by vaše cíle měly být mnohem skromnější než kdy dříve. Držte se dál od výnosů z dvouciferných úspor, pokud nechcete více vystavovat riziku. A ne všichni investoři mohou tuto premisu předpokládat.