Rok 2018 byl pro španělský akciový trh velmi obtížným rokem s poklesem téměř 15% v Ibex 35, což je nejhorší číslo za poslední roky. Nejhorší však bylo, že prakticky všechny investiční fondy vystavené španělským akciím byly na konci tohoto komplikovaného roku v červených číslech. Tento faktor vedl správce investičních fondů k doladění jejich strategií za účelem budování investičních portfolií. bezpečnější a konkurenceschopnější najednou. Za účelem, aby byla letos ziskovost fondů vypořádána pozitivně.
Z tohoto důvodu nepřekvapuje, že investiční fondy v současné době investují hlavně do společností, které díky svému obchodnímu modelu nebo ve vztahu k ekonomickému cyklu představují investiční příležitosti. přecenění ve střednědobém horizontu. Prostřednictvím různých investičních strategií, které se mohou lišit od hledání ziskovosti dividend, nebo naopak, se zaměřte na očekávání, která můžete ve střednědobém a dlouhodobém horizontu najít. Jsou jednou z nejlepších alternativ, které investiční fondy v tuto chvíli mohou nabídnout. Kromě dalších technických úvah a možná i z hlediska jeho základů.
V tomto smyslu je další ze strategií používaných národními a mezinárodními správcovskými společnostmi založena na zacílení na akcie, které v roce 10 neztratily více než 2018% a mezi nimiž vynikají následující návrhy. Inditex, Grifols nebo CAF jako nejdůležitější modely národních akciových trhů. V tom, co je nakonfigurováno jako jeden z nejvíce obranných formátů v investičních fondech založených na akciích. Jinými slovy, rozhodněte se pro nejméně penalizované cenné papíry v posledních měsících jejich zařazení na seznam.
Fondy: kombinujte více trhů
Další ze strategií používaných některými mezinárodními manažery je založena na systému, který může být v následujících několika měsících velmi výnosný. Investiční strategie by v tomto případě nastala zejména proto, aby měla větší angažovanost v akciích španělských emitentů, zbytek by byl v akciích emitentů EU. To v praxi znamená, že v portfoliu cenných papírů dojde k větší diverzifikaci, která může pomoci minimalizovat nebezpečí větší nestability na akciových trzích.
Na druhé straně mohou tyto podílové fondy zahrnovat i některé z akcií v Spojené státy. Protože ve skutečnosti jde o jeden z akciových trhů, který by zatím neměl chybět v žádném investičním portfoliu, které by stálo za to. I když v menší míře než v předchozích letech, vzhledem k tomu, že jeho hlavní akciové indexy v posledních osmi letech silně posílily. S přeceněními velmi blízko 100%, což na akciovém trhu říká hodně, v každém případě nad akciové sektory starého kontinentu.
Aktivní správa investic
Dalším předpokladem pro letošní rok je, že se musí aktivně uskutečnit řízení naší investice. To znamená, že vaším hlavním cílem nebude nikdo jiný než nakonec porazit rychlost, jakou se replikuje. Na druhou stranu nemůžeme v tuto chvíli zapomenout, že tento typ řízení je charakterizován zásadně, protože jeho náklady, jeho obecné náklady jsou mnohem nižší a jsou transparentnější a snadno sledovatelné malými a středními investory. Představuje především vysoký stupeň diverzifikace. Jako charakteristický důsledek není pochyb o tom, že přinejmenším ve střednědobém a dlouhodobém horizontu dosahují lepších výsledků než mnoho aktivně spravovaných fondů.
Na druhou stranu je v této souvislosti třeba poznamenat, že tento druh řízení investic, který je tak speciální, je mnohem efektivnější období nestability na akciových trzích. Do té míry, že určité ziskovosti lze dosáhnout v obdobích větší nestability a volatility na akciových trzích. Není divu, že je velmi běžné, že se investiční portfolia čas od času obnovují a přizpůsobují je novým okolnostem, které naznačují finanční trhy. V čem představuje jeden z jeho velkých znaků identity a nad další technické úvahy.
Správná diverzifikace
Dobrá diverzifikace finančních aktiv je klíčem k úspěchu investičních fondů vyvinutých finančními manažery. Protože ve skutečnosti nejde o to kombinovat je bez jakéhokoli smyslu, ale naopak je naprosto nezbytné, aby se navzájem doplňovali a mohli dát přidaná hodnota k investici. Je pravda, že ne všechny tyto finanční produkty splňují tuto důležitou charakteristiku, ale ve všech jsou to ty, které je třeba hledat pro pozdější uzavření smlouvy.
Na druhou stranu se diverzifikace pro vypracování těchto spořicích produktů uskutečňuje prostřednictvím různých strategií, které se snaží zjistit, že ziskovost je nakonec vyšší. S výkonem, který je stabilní a především opakující se. To by měl být jeden z nejpozoruhodnějších cílů, které musí vzájemné fondy splňovat. Bez ohledu na jejich povahu, založenou na fixním a variabilním příjmu, měnách, surovinách nebo dokonce čistě alternativních možnostech. Na konci toho je získat zájem, který je vysoce uspokojivý pro zájmy malých a středních investorů.
Co fondy nabízejí?
Jakmile se naučíte tyto tipy, jak investovat peníze prostřednictvím těchto základních produktů do jakéhokoli druhu investice, je na čase zjistit, co nám tento produkt nabízí pro přímé investování. Jak uvidíte, existuje mnoho příspěvků, které jeho formalizace přináší.
ziskovost. Kolektivní investice a diverzifikace rizik nabízejí jednotlivým investorům příležitost získat výnos přizpůsobený předpokládanému riziku.
Likvidity. Všechny fondy nabízené většinou manažerů, národních i mezinárodních, mají denní likviditu, takže po dobu maximálně 5 dnů vám bude váš kapitál splacen na běžném účtu a bez větších problémů.
Zdanění investičních fondů
Jednou z velkých výhod investičních fondů je jejich zdanění. Bude zdaněno, pouze pokud se rozhodnete získat peníze zpět. Takto se generované zisky stanou součástí vaší investice. Východní daňové zvýhodnění platí pro jednotlivce a obyvatele Španělska. Kromě toho se na rozdíl od jiných produktů generovaný příjem považuje za kapitálový příjem a sazba jejich zdanění je progresivní v závislosti na získaném kapitálovém zisku. Bez ohledu na právní situaci (fyzická osoba, rezident atd.) Je zisk obecně podmíněn srážkou ve výši 19%.
Samozřejmě to může být další pobídka pro uzavření smlouvy s tímto druhem finančních produktů. Mimo ostatní technické úvahy a to dokonce z hlediska jeho základů. Zejména ve srovnání s jinými produkty určenými k investování, jako je nákup a prodej akcií na akciovém trhu. Nebo sofistikovanější produkty, které s sebou nesou více rizik v provozu a které z daňového hlediska nemusí být tak zajímavé najmout. Toto je aspekt, který byste měli vzít v úvahu od těchto přesných okamžiků.
Převody z jednoho fondu do druhého
Číslo převodu umožňuje převést vaši investici z jednoho fondu do druhého bez daňových nákladů. To vám umožní kdykoli vybrat nejzajímavější investiční fond na základě vašich investičních potřeb a očekávání. Y bez jakýchkoli fiskálních nákladů. Musíte mít na paměti, že investiční fondy jsou tvořeny formou kolektivního investování tvořeného velkým počtem investorů nazývaných účastníci.
Tento investiční vzorec umožňuje jednotlivým investorům přístup na všechny trhy a finanční nástroje. Bez ohledu na investiční strategie nebo politika z každého fondu diverzifikují investice do různých aktiv, což snižuje riziko ve srovnání s investicí, která umístí veškerý svůj kapitál na jedno místo.
Je to regulovaný produkt
Na druhou stranu jsou podílové fondy jedním z nejvíce regulovaných finančních produktů na trhu. Všechny investiční fondy jsou registrovány a kontrolovány Národní komisí pro trh s cennými papíry, orgánem odpovědným za dohled a transparentnost při správě fondu. Mezi povinnosti vyžadované CNMV patří vydání pravidelné informace o pozicích fondu, změnách atd. a že tyto informace jsou vždy aktuální a jsou k dispozici účastníkovi / investorovi.
Volba jednoho nebo druhého správce, například depozitní banky, je další z proměnných, které je třeba vzít v úvahu při výběru investičního fondu. Z tohoto důvodu je velmi důležité, abyste hledali správce investičních fondů s velmi kompetentními výsledky, pokud jde o roční výnosy generované touto třídou produktů.