Investiční fondy v nesčetných podobách patří mezi nejoblíbenější produkty malých a středních investorů . To je důsledek odlivu kapitálu od lidí, kteří měli své úspory v bankovních vkladech. Po rozhodnutí Evropské centrální banky (ECB) drasticky snížit úrokové sazby prakticky na nulu tyto fondy přesunuly své úspory směrem k investičním fondům.
Pro potvrzení této skutečnosti nejnovější údaje poskytnuté Španělskou asociací institucí kolektivního investování (Inverco) ukazují, že objem aktiv v penzijních fondech dosáhl v posledních měsících nového historického maxima . Investiční fondy spolu s penzijními fondy a pojištěním nyní představují téměř 60 % portfolií španělských domácností. Široká škála dostupných investičních možností pomáhá vysvětlit tento posun ve španělských úsporách.
Pokud ale existuje jedna vlastnost, která prospívá tisícům Španělů, kteří mají své úspory v těchto finančních produktech, je to snadný převod, s nímž mohou tyto úspory převést , což přináší značné výhody. Mohou dokonce využít výhody neplacení daní, kdykoli to uznají za vhodné, a samozřejmě legálním a zcela transparentním způsobem, jak uvidíte v těchto informacích.
Jak převést investiční prostředky?
Tento spořicí a investiční produkt lze kdykoli převést do jiných fondů. Nejzajímavější pro vás ale je, že převod vás nebude stát ani euro a nebude podléhat žádným poplatkům ani jiným nákladům na správu. To samozřejmě platí, pokud jej provedete v rámci stejné finanční instituce. A dokonce můžete využít i mnoha nabídek, které mají pro předplatné nebo udržení těchto produktů ve vašem investičním portfoliu.
Své finanční prostředky můžete převádět do jiných fondů jakéhokoli typu, z akciového fondu do smíšeného fondu nebo naopak; pro tyto druhy převodů neexistují žádná omezení. Majitel portfolia může tyto převody provádět tak často, jak si přeje. Jednoduše zašlete příkaz bance, u které máte účet cenných papírů. To lze provést i online, pokud vaše banka tuto službu nabízí, pohodlně z domova, kdykoli během dne.
Jedná se o operaci, která je velmi pohodlná, když vám z jakéhokoli důvodu nevyhovuje smluvní investiční fond. Protože se nevyvíjí tak, jak byste chtěli, není to nejlepší model pro zaměření investic v tomto přesném okamžiku, nebo jednoduše jeho ziskovost není pro vaše očekávání malého investora nejuspokojivější. Bude správný čas na přesun portfolia kroky mezi vzájemnými fondy.
Formalizujte operaci
Nezáleží na tom, zda finanční prostředky pocházejí od různých správců aktiv, protože jediným požadavkem pro provedení transakce je, aby patřily stejnému majiteli účtu, bez ohledu na jejich složení nebo výši vkladů. Tuto transakci je velmi vhodné provádět pravidelně , aby vaše portfolio bylo aktuální a obsahovalo nejlepší produkty pro každou situaci, zejména s ohledem na měnící se mezinárodní ekonomickou situaci. Držení fondu v portfoliu statický po delší dobu je vážná chyba, která může majitele účtů stát značné množství peněz.
V závislosti na nově vzniklých situacích můžete svou investici upravit tak, aby vyhovovala vašim potřebám. Neváhejte tak učinit, abyste zlepšili výkonnost svých úspor investovaných do investičních fondů. Není však vhodné je často měnit . Tyto produkty nejsou určeny pro krátkodobé, ale spíše pro delší investiční období, obvykle mezi 3 a 6 lety.
Vaše daňové výhody
Existuje velmi výhodná strategie, kterou můžete pravidelně používat. Zahrnuje úsporu na okamžitých daňových platbách . Toho lze dosáhnout prostřednictvím těchto transakcí, konkrétně převodem investičních prostředků. Místo placení těchto daní prostřednictvím prodeje můžete platbu odložit jejich převodem na jiný investiční produkt. Můžete dokonce počkat, až se daně sníží, než prodej dokončíte.
Toto je právní mezera, kterou mnoho investorů využívá, aby se vyhnulo okamžitému provedení těchto plateb . Jiné investiční produkty (burzovně obchodované fondy, warranty, deriváty, prodej nakrátko atd.) tuto funkci postrádají. Proto se jedná o velmi výhodnou operaci, kterou můžete využít kdykoli bez jakýchkoli omezení. Je to jako spořicí účet, podobný spořicím plánům nabízeným finančními institucemi.
Situace, ve kterých musíte provádět převody
K provedení těchto objednávek jsou vždy vhodnější okamžiky a je opravdu výhodné, když je znáte, abyste optimalizovali operace podle svých zájmů. A to lze vybrat v následujících okamžicích, ve kterých vám odhalíme shodu převodů mezi fondy.
- Při výběru investičních modelů jste udělali chybu a uvědomili jste si to. Budete čelit příležitosti k nápravě a rozhodnout se pro jiné investiční formáty vhodnější pro novou situaci.
- Jeho vývoj na finančních trzích není ten, který byl původně navržen, a dokonce místo toho, aby byl s kapitálovými zisky, možná dokonce ztrácíte část investovaného kapitálu.
- Před a změna prostředí mezinárodní ekonomické činnosti, která vyžaduje změnu ve finančních aktivech, která jsou součástí vašeho investičního návrhu. Dokonce počítat s radou samotné banky.
- Poté, co strávil několik let ve stejném investičním fondu, bude čas to změnit za jiný který reaguje na vaše očekávání, a tímto způsobem zahájit nový cyklus v této třídě finančních produktů.
- Jako strategie pro diverzifikovat investice prostřednictvím různých formátů spoření: fixní příjem, variabilní, smíšený, alternativní, s chráněnou měnou atd. Bude to velmi nákladově efektivní způsob, jak bezpečněji chránit své úspory.
- Záleží na profil investora že prezentujete kdykoli a že to nemusí být vždy stejné. Může se lišit v závislosti na mnoha proměnných, které ovlivňují vaše osobní účty.
- Před jakýmkoli náhlým pohybem, který je generován na trzích s pevným nebo variabilním příjmem. A to bude spouštěč obratu investičního portfolia v tomto přesném okamžiku, bez ohledu na jeho povahu a složení.
Nabídky k provedení převodů
Můžete také využít nesčetných nabídek a propagačních akcí, které finanční instituce pořádají, aby přilákaly klientské vklady, některé z nich jsou poměrně agresivní. Jednou z nejvýhodnějších možností pro vás jako zákazníka a investora je převod finančních prostředků do jiných institucí. Mnoho bank odměňuje nové klienty hotovostí za převod finančních prostředků z jiných bank.
To může být velmi zajímavá možnost, pokud uvažujete o změně banky nebo pokud jednoduše hledáte způsob, jak tyto změny provést. Nebudete muset dělat nic ; banka sama vyřídí veškeré administrativní postupy pro formalizaci této výměny mezi vašimi investičními fondy. Nebudete muset platit žádné poplatky ani jiné administrativní náklady.
Pokud se rozhodnete provést tuto operaci, nezbude vám nic jiného, než analyzovat bankovní nabídku a rozhodnout se pro modely, které přinášejí největší výhody. S vědomím, že to nezmění povahu vaší investice, a dokonce ani poskytnuté příspěvky. Budete pokračovat se stejnou investicí, ale v jiné bance. To je jediný rozdíl, který si všimnete, když formalizujete převod mezi fondy.
Jaké cíle dosahujete přestupy?
Prostřednictvím těchto jednoduchých bankovních pohybů budete moci získat řadu výhod, které byste nezískali jinými akčními kanály. A to bude hodně záviset na cílech, které si stanovíte při podpisu tohoto druhu finančních produktů. I když obecně to budou některé z příspěvků, které si rychle všimnete.
- Můžete přizpůsobit se jakémukoli ekonomickému cyklu, a to i v nepříznivých situacích v ekonomickém scénáři. A to vše bez nutnosti opouštět tyto formáty, které jsou investičními fondy.
- Bude to zahrnovat a radikální obrat ke svým přístupům investoři, z profilu, který uvedete, a přizpůsobený všem druhům okolností. Bez nutnosti ztráty peněz během cesty, protože nedojde k žádné likvidaci operací.
- Budete v pozici do odstranit jakékoli nedostatky ve vašem investičním portfoliu, a to může v následujících měsících zatížit vaše aktiva. Budete tím, kdo řídí strategii, aby byly úspory ziskové.
- Jsou to operace velmi snadné, a to za pár minut lze zpracovat. I když si budete muset počkat několik dní, abyste zjistili, jak jsou akcie nových titulů již uvedeny na finančních trzích.
- Budete mít čas analyzovat nabídku manažerůa zjistěte, které investiční fondy jsou pro vás nejvhodnější, abyste zlepšili svoji schopnost růst úspor. I za pomoci profesionálů v této oblasti investic.
- A konečně velmi jasná příležitost, kterou musíte udělat oživit své úspory tváří v tvář novým změnám které ekonomika zažívá, a to jak na domácí, tak na mezinárodní úrovni. Návrh úsporného modelu šitého na míru vám a v závislosti na vašich potřebách.